退職後のお金について「何から考えればよいかわからない」という方も、まずは現在の暮らしや気になっていることをお聞かせください。初回相談では、退職後にどのように過ごしたいか、年金や貯蓄、毎月の支出で気になっていることなどを伺い、相談したい内容を一緒に整理します。まだ希望がはっきり決まっていなくても大丈夫です。漠然とした不安を言葉にするところから、ゆっくり進めていきます。

次に、収入や支出、住居費、医療費、今後予定している大きな出費などを確認し、将来の家計を見通すためのシミュレーションを行います。資料は特別にそろえる必要はありません。家計簿や通帳のメモ、ねんきん定期便など、手元にあるものを分かる範囲でお持ちください。何も準備できていない場合も、初回相談の中で必要な情報を確認しながら進められます。

シミュレーションをもとに、希望する暮らしを続けるためにできることや、見直しの優先順位を一緒に検討します。必要に応じて、生活費や固定費、保険などを幅広く確認し、無理のない選択肢を整理します。特定の商品や契約を前提とせず、お客様自身が納得して決められるよう、中立的な立場からサポートします。

相談にはご家族やご親族と一緒に参加いただけます。年金や住まい、医療費などについて、家族と共有しながら考えたい場合もご相談ください。遠方の方や外出が難しい方にはオンライン相談にも対応しています。計画は一度作って終わりではなく、暮らしや収入、健康状態の変化に合わせて見直していくことが大切です。さいたま市を拠点に、退職後の資金計画を一緒に考え、将来の不安を具体的な見通しへ変えるお手伝いをいたします。