じろう家計の相談所では、まず現在の収入や毎月の支出、通院・薬代などの医療費、加入中の保険料を伺い、家計の全体像を整理します。年金の見込み額や貯蓄、今後予定している大きな支出も確認し、老後の暮らしに必要なお金を一緒に見える形にしていきます。医療費控除について気になる場合は、医療費の記録や申告に関する状況を確認し、家計の見通しにどう反映できるかを考えます。個別の税務判断や申告手続きについては、必要に応じて税務署や税理士への確認をご案内します。

お話を伺った内容をもとに、グラフや表を使って将来の収支をシミュレーションします。年金収入に対して生活費や医療費がどの程度かかるのか、保険料を払い続けた場合と見直した場合で家計がどう変わるのかなど、複数の視点から比べることで、今後取り組みたいことや優先順位を整理できます。将来の数字は前提条件によって変わるため、状況に応じて見直しながら、無理のない家計設計を考えていきます。

初回の相談に、特別な書類をそろえていただく必要はありません。家計簿や通帳のメモ、年金定期便、保険証券、医療費の領収書など、手元にあるものがあれば参考になりますが、何も準備できていなくても大丈夫です。まずは分かる範囲でお話しいただき、必要な資料は相談の中でご案内します。

ご本人だけでなく、ご夫婦やご家族、ご親族と一緒に相談することもできます。老後資金や医療費、障害のあるご家族の生活設計など、複数人で共有したいテーマにも対応しています。さいたま市を拠点に埼玉県内での相談のほか、オンライン相談も可能ですので、遠方の方や外出が難しい方もご利用いただけます。相談では、現在の状況を確認し、数字を整理して将来の見通しをつくり、その結果を踏まえて具体的な選択肢を検討する流れで進めます。商品契約を前提とせず、中立的な立場から一人ひとりの暮らしに合った方法を一緒に考えます。